【點石學院徵文】交易是場修行—Ben老師幫你培養贏家風控紀律

Ben的公司主力操盤實戰班心得

作者:Chih Chi

|本文為點石教育學院2021年第一季徵文活動獲獎作品|

作為一個剛出社會的新鮮人,過去我曾在股市交易過幾次。每次都是聽親戚轉手的二手訊息,説哪隻好、哪隻會漲。矇矇懂懂地賺了一些,也賠了不少。導致直到上Ben老師的課前,對股市都是抱持著駐足心態,只敢把資金小額地投在別人推薦的基金上。

 

猶記第一堂課,Ben老師就給了我們當頭棒喝:「我要你們把現在手上有的股票都賣掉。」因為還不認識、熟悉「風險控管」時,做股票都像在賭博,但,我們有這麼多本金可以賭嗎?如果聽信某某老師、親戚、朋友的朋友或新聞頭條,就把錢丟進股市,同時丟失的還有自己的理智和主控權。

 

因此在Ben解釋什麼是風險控管後,我對交易的認知似乎被打開了一扇大門!原來大家不用在股海裡載浮載沉,任由浪起浪落(一不小心就有可能死在沙灘上…)。

只要願意努力花時間學習、練習,我們都可以當自己賺錢的舵手

講到這,讀者一定很好奇那風險控管到底是什麼?該怎麼做?
 

在要控管風險之前,要認識什麼是「風險」。

我個人定義「風險」是無法控制、預知,具不確定性並且會造成損失的人、事、物


那大家一定又會問,不確定的東西有辦法控管嗎?
以下是我統整Ben老師這幾堂下來的內容,歸納出的「達成風險控管5步驟」:


1.   丟掉過去所有的不良投資心態跟習慣

滿的瓶子裝不下更多水,裝滿成見的腦袋無法接收新的知識和能力。我發現要學會風險控管最大的入門檻,其實是要願意清空自己過去對交易的錯誤想像跟慣性。唯有做到這點後,才能把接下來的每個步驟都做到位。舉例來說,我們常聽到人家說「我投資股票賺了多少錢。」,但應該要看賺的比例,這也是我在課堂上才新學到的觀念。

2.   剖析、評估自我

很多人的人生之所以失敗,是因為根本沒想過自己是誰、有怎樣的個性和特質、對定義的成功是什麼、有哪些優/劣勢和籌碼。套用在交易上也是如此:「我喜歡交易嗎、我的交易性格是什麼、我做交易的目標是什麼?」。花時間思考這些問題,就算答案是:「天啊,我原來不適合交易。」也很好。套用Ben老師的話,花學費知道自己一輩子都不會碰股票,值!

3.   培養批判性思考(Critical Thinking)的能力

課堂助教小張在上完第一堂課時跟同學們分享了一則Ted Talk,裡面簡述了如何練習批判性思考,影片提到:「批判性思考能讓我們在眾多資訊中找到自身所需,並使世界變得更明智。」。要擁有批判性思考,必須避免從眾或為反對而反對行為,用理性思考及評估再做出決定,可說是一輩子的課題。唯有透過在每一次遇到事件時積極、主動練習,才能越來越清明。

4.   先有停損點,才有進場點(精華中之精華,請一起唸三遍。)

在想要做任何買賣決定前,一定要先找出停損點,才能有下一個動作。同時也得依自己的投資本金,計算能承受的風險比例、風險金額,再算出可下單的張數,這時才能坦蕩蕩的進場。學會了怎麼停損,也更加確保在股市的「賺多賠少」

賠錢並不是一件可怕的事,小賠停損時其實我們拿回了發球權,能夠將資金轉移到更強勢的標的。但如果不做停損,堅持抱著股票等回漲、賠光了本金,便沒有再出擊多子彈了。

針對「停損」也在這推薦點石Ego老師的影片:一個偉大交易的渺小細節:停損,裡面有更詳盡的解說。

5.   遵守自己的交易紀律

在找到停損點、進場點後,真正的艱難任務才開始,因為接下來就是考驗人性的時刻。我們得學會在該停損時停損,而不受擔憂、貪心、僥倖等情緒影響。真正的交易贏家,是在各種情況下都遵守自己的交易紀律、轉多賠少,同時保持心境平靜的人。

傳奇股市人物傑西·李佛摩(Jesse Livermore)曾說:「我從不因賠錢而心情受影響,我一覺起來就忘了。但做出錯誤決定而不停損,才真正損害我的荷包和靈魂。(A loss never bothers me after I take it. I forget it overnight. But being wrong- not taking the loss, that is what does the damage to the pocketbook and to the soul.)

 

我很喜歡Ben老師上課講的一句話:「交易其實是一門修煉。」
每次上完課細思Ben所講的內容,總是會很澎湃,覺得

 

「風控觀念」除了適用於股市交易,也可以運用在人生各種處境上。

 

不管是在人際關係、職場或是個人發展,生命旅程總是由一個又一個選擇所疊加而成。當學會將眼光放遠,綜觀全局地評估自我、訂定目標、找出風險,培養批判性思考的能力,懂得看見每件事的停損點。我們就能用理性又具紀律的心境,為自己的人生創造出有效的「正循環」。

 

能夠在學習交易的同時,培養對人生的不同見解及豁達心境實在是獲益良多!
以下條列文中重點以及上課記錄到的好句子,與大家共勉之!

 

  •    學會風控,交易才能動
  •    改變輸家交易習慣和慣性才有機會贏
  •    先有停損點,才有進場點。就算賺錢也要停損。
  •    投資賺不賺是看比例而不是多少錢。
  •    不要怕賠,停損等於拿回發球權。

從眾和逆反行為都不是我們要的,而是要有自己的思考 。(You need a temperament hat neither derives great pleasure from being with the crowd or against the crowd.) /Warren Buffett

我的成功,不來自判斷正確而是來自承認錯誤。/ George Soros

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